【最適化】個人事業主さんも使えるファクタリングサービス業者まとめ

働き方
このページはどんな方におススメ?

・すぐに現金が必要な個人事業主さん
・支払いサイクルが不安定なのをカバーしたい個人事業主さん
・ファクタリングサービス事業者の比較をしたい方

はじめに

「ファクタリングサービス」は売掛金振込が不定期な個人事業主さんにとって資金調達の新たな選択肢であることは間違いありません。取引先に送った入金前の請求書情報を登録することで 報酬を即日受け取ることができます。ぜひ、いろんなファクタリング事業者をチェックして事業資金調達に役立てて下さい。

今回紹介する「 請求書先払いサービス」情報によって読者さんのビジネスに少しでも資することができれば幸いです。事業者ごとに特徴があると思いますので、読者さんの条件に合わせて比較してみて下さい。

結論(まとめ)

ファクタリングのシステムは以下のようなフローで形成されています。とても分かりやすいのでベストファクターさんのチャートを参照させて頂きます。2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違い、メリット・デメリットも掲載しましたので、読者さんの条件に合ったサービスを選択してみて下さい。

1.ファクタリングサービスとは

ファクタリングは売掛金(請求書)や債権など「将来的に得られる利益」を買い取ってもらうことで現金化するシステムです。買い取る事業者はファクタリングサービス業者と言い、経済産業省・中小企業庁などの勧めもあり営業を活発化させています( 売掛債権担保融資保証制度の創設、普及など)。

2. 2社間/3社間ファクタリングとは

・2社間ファクタリングサービス

売掛先や債権者に売掛債権を売買することを知らせずファクタリングをします。
手数料が高くなる傾向がありますが、現金化を急ぐ方には良いシステムです。

・3社間ファクタリングサービス

売掛先や債権者に売掛債権を売買するという同意を得た上でファクタリングをします。手数料は安くなります。そして、あとはファクタリングサービス業者と取引先とのやり取りになるので楽です。

3. 当ページ掲載のファクタリングサービス業者一覧

ラベルシステム利用料最短現金振込特記事項

個人事業主特化ファクタリング
・ 申請金額の1%〜15%・最短60分~・手数料業界最低水準

ファクタリング【えんナビ】
・申請金額の5%・最短即日・ 50万円以下の売掛金買取も相談可

【株式会社ウィット】
・申請金額の5% ~・最短2時間程度・非対面契約特化

アクティブサポート
・ 申請金額の2%~14.8%・最短即日・請求書一枚で30分程度の
スピード審査。

ベストファクター
・ 申請金額の2%~20% ・最短即日・2社間/3者間ファクタリング選択可。

PayToday
・ 申請金額の1%~9.5% ・最短即日・ 請求金額の下限・上限 ナシ

いーばんく
・ 申請金額の4%~9% ・最短即日 ・2社間/3者間ファクタリング選択可。

チョウタツ王
・個別査定による ・最短即日・最大請求金額1億円

オンファクト
・ 申請金額の2%~ ・最短即日 ・最大請求金額1億円

ZERO
・ 申請金額の1.5%~ 10% ・最短即日・西日本エリア、
九州エリア営業に強み

【ビートレーディング】
・ 申請金額の2%~ ・最短即日・仕事を受注した段階で
ファクタリングを利用可能
2021年8月時点

本論(比較)

政府、中小企業庁の取り組み

政府は、日本の中小企業・個人事業主が他国と比べて銀行借入への依存度が強いため、それに代わる資金調達手段を増加する必要性を考えています。中小企業庁の売掛債権担保に対し90%保証を約束する「売掛債権担保融資保証制度」制定、経産省中心の債権譲渡禁止特約排除などの動きは資金調達多様化に対する政府の積極的な姿勢と言えます。

個人事業主特化ファクタリングサービス

どんな人にオススメ

・低いサービス利用料の業者をお探しの方(1%~)
・より速い現金振込条件でお探しの方(最短60分~)

個人事業主特化ファクタリングサービスの説明

1.概要
「個人事業主特化ファクタリングサービス 」は即日対応可能で業界最低水準(最低手数料1%~)の個人事業主に特化したファクタリングサービスです。 東京、名古屋、福岡に拠点があり全国対応可能です。

運営株式会社No.1
請求金額10万円~5,000万円
サービス利用料申請金額の1%〜15%
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日振込対応
請求先/取引先への通知2社間ファクタリング
営業時間 平日 9:00〜20:00
問い合わせ0120-700-339
webフォームより
24時間365日受付
(2021年8月現在)

2.特記事項
東京本社の他、名古屋や福岡にも支社有り。

えんナビ

どんな人にオススメ

・償還請求権無しの完全買取業者をお探しの方
・24時間受付の事業者をお探しの方

えんナビの説明

1.概要
「えんナビ」は売掛金を最短で即日資金化するサービスを展開しています。償還請求権無しの完全買取ですので、取引先の倒産、不渡りなどの問題が起きても問題ありません。

運営株式会社インターテック
請求金額50万~5千万円
サービス利用料申請金額の5%
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り1日~
請求先/取引先への通知2社間ファクタリング
営業時間 24時間365日受付
問い合わせ0120-007-567
webフォームより
24時間365日受付
(2021年8月現在)

2.特記事項
50万円以下の売掛金買取も相談可。

株式会社ウィット

どんな人にオススメ

・とにかく早く現金が必要な方(最短受け取り2時間程度)
・少額の契約実績も多くあるところを使いたい方

株式会社ウィットの説明

1.概要
「株式会社ウィット」は非対面式のファクタイリングサービスを展開しています。事業所は東京の他、仙台や福岡にもあり、少額の売掛金から受け付けています。最短現金受け取りは2時間程度となります。

運営 株式会社ウィット
請求金額数十万円~数百万円
サービス利用料申請金額の5%~
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り即日最短で2時間程度
請求先/取引先への通知2社間ファクタリング
営業時間9:00~18:00
問い合わせ03-6629-0988
 受付時間:09:00~20:00
webフォーム
(2021年8月現在)

2.特記事項
東京の他、仙台や福岡にも営業所有り。

アクティブサポート

どんな人にオススメ

・すぐに審査をしてもらいたい方(最短30分)
・サービス手数料を低く抑えたい方

アクティブサポートの説明

1.概要
「株式会社ウィット」は償還請求権なしのファクタリング契約サービスを展開しています。300万までの買取なら最短即日で送金が可能です。

運営 株式会社アクティブサポート
請求金額~1000万円
サービス利用料申請金額の2%~14.8%
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日
請求先/取引先への通知2社間ファクタリング
営業時間9:00~19:00(平日)
問い合わせ0120-595-095
webフォーム
(2021年8月現在)

2.特記事項
請求書一枚で30分程度のスピード審査。

ベストファクター

どんな人にオススメ

2社間/3者間ファクタリング選択可能 で選択したい方。
・少ないシステム利用料でファクタリングを利用したい方

ベストファクターの説明

1.概要
「 ベストファクター 」は2社間、3者間ファクタリングの選択ができる事業者です。HPには事業資金、売掛金の取り扱いに関する為になる知識が多く掲載されています。

運営 株式会社アレシア
請求金額30万円~
サービス利用料申請金額の2%~20%
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日
請求先/取引先への通知2社間/3者間選択
営業時間10:00~19:00(平日)
問い合わせ0120-765-021
webフォーム
(2021年8月現在)

2.特記事項
2社間/3者間ファクタリング選択可能。

PayToday

どんな人にオススメ

システム利用料の上限が決まっているサービスをお探しの方(上限9.5%)
・請求金額の下限・上限のないところをお探しの方

PayTodayの説明

1.概要
「 PayToday 」はAIをクレジットフィルタリングに使用した2社間ファクタリングサービス業者です。請求金額の下限や上限が無く、最大90日後の債権まで買取可能となっています。

運営 Dual Life Partners株式会社
請求金額下限・上限ナシ
サービス利用料申請金額の1%~9.5%
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日
請求先/取引先への通知2社間ファクタリング
営業時間10:00~17:00(平日)
問い合わせ03-6721-0799
webフォーム
(2021年8月現在)

2.特記事項
請求金額の下限・上限 ナシ。

いーばんく(株式会社アクシアプラス)

どんな人にオススメ

2社間/3者間ファクタリング両方の選択肢を持ちたい方
・少額ファクタリングを利用したい方

いーばんくの説明

1.概要
「 PayToday 」は選べる3つのファクタリングサービスを用意しています。2社間ファクタリング、3者間ファクタリング、少額ファクタリングの3つです。サービス利用料も業界最安水準で最短で即日現金受け取り可能となっています。

運営 株式会社アクシアプラス
請求金額~2,000万円
サービス利用料申請金額の4%~9%
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日
請求先/取引先への通知2社間/3者間選択可
営業時間9:00~19:00(平日)
問い合わせ03-6912-6944
webフォーム
(2021年8月現在)

2.特記事項
2社間/3者間ファクタリング選択可能。

チョウタツ王

ファクタリングの【チョウタツ王】
どんな人にオススメ

高額での現金化を計画している方(最大1億円)
・無料査定をHPフォームで簡易的に試したい方

チョウタツ王の説明

1.概要
チョウタツ王は中小企業経営者様の資金繰りをサポートする無料支援サービスとなります。銀行やノンバンク、日本政策金融公庫などによる融資やビジネスローン以外の資金調達方法としてファクタリングをご提案いたしております。請求金額は最大1億円と業界でも最高水準となっています。

運営 株式会社JC
請求金額~1億円
サービス利用料個別査定による
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日
請求先/取引先への通知2社間/3者間選択可
営業時間9:00~19:00(平日)
問い合わせwebフォーム
(2021年8月現在)

2.特記事項
銀行融資コンサルタントが使用するデータチェック資料プレゼント中。

on fact

「on fact」はどんな人にオススメ

高額での現金化を計画している方(最大1億円)
・システム利用料の低いところをお探しの方(2%~)

on factの説明

1.概要
on fact(オンファクト)は2社間ファクタリング専用の事業者です。即日電話対応可能、最大1億円までの請求・売掛金に対応します。

運営株式会社onfact
請求金額30万円~1億円
サービス利用料2%~
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日
請求先/取引先への通知2社間ファクタリング
営業時間メール・フォームは24時間対応
問い合わせ03-6822-6499
webフォーム
(2021年8月現在)

2.特記事項
~1億円までの請求金額・売掛金に対応。

オンファクト

Factoring ZERO

ZEROはどんな人にオススメ

西日本エリア、特に九州エリアの個人事業主さん(福岡に本社)
・なるべく早く審査を進めてほしい方(最短30分)

Factoring ZEROの説明

1.概要
「Factoring ZERO」は福岡に本社を置く、2社間ファクタリング専用の事業者です。即日電話対応可能、5000万円までの請求・売掛金に対応します。手数料も業界最安水準となっています。

運営株式会社スリートラスト
請求金額20万円~5,000万円
サービス利用料1.5%~10%
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日
請求先/取引先への通知2社間ファクタリング
営業時間9:00~19:00
※日・祝日除く
問い合わせ0120-222-678
webフォーム
(2021年8月現在)

2.特記事項
手数料5%割日キャンペーン実施中(2021年8月時点)。

ビートレーディング

ビートレーディングはどんな人にオススメ

注文書ファクタリング(受注した段階で現金化可能)を使いたい方
・審査を早めにしてほしい方(最短30分)

ビートレーディングの説明

1.概要
ビートレーディングは従来のファクタリングとは異なり、仕事を納品していなくても 受注書・注文書があれば利用できます。 受注した仕事の着手金・中間金・完工金などを 納品前に資金化できる新しいサービスを提供しています。東京、仙台、大阪、福岡の4拠点に営業所を設けています。

運営株式会社ビートレーディング
請求金額掲載ナシ
サービス利用料2%~
振込手数料利用者負担:¥250
最短現金受け取り最短即日
請求先/取引先への通知2社間ファクタリング
営業時間9:30~18:30
問い合わせ03-6450-1604
(2021年8月現在)

2.特記事項
注文書ファクタリングで受注した段階で現金化可能。

さいごに

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